1. En que rango de edad se encuentra
a. Tengo menos de 24 años
b. Mi edad está entre los 24 años y los 35 años (inclusive)
c. Mi edad está entre los 36 años y los 55 años (inclusive)
d. Tengo más de 55 años
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2. Número de dependientes
a. Nadie depende económicamente de mí
b. Un dependiente
c. Dos dependientes
d. Tres dependientes
e. Cuatro o más dependientes
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3. Situación laboral
a. Profesional dependiente
b. Profesional independiente
c. Empresario (negocio propio)
d. No trabaja
e. Retirado
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4. Cuál es el monto aproximado de sus ingresos anuales? (considere todo tipo de ingresos que percibe: ingresos por intereses, dividendos, entre otros)
a. Menos de USD 50,000
b. Entre USD 50,000 y USD 150,000
c. Entre USD 150,000 y USD 400,000
d. Más de USD 400,000
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5. Qué expectativas tiene sobre sus ingresos para los próximos años?
a. Con certeza se incrementará de manera significativa
b. Se debería incrementar, pero no sé en cuánto
c. Es muy probable que disminuirá
d. Mis ingresos son muy volátiles, no podría asegurar su tendencia
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6. Posee algún tipo de cobertura de seguro?
a. Seguro médico privado (no considerar el seguro obligatorio laboral EPS)
b. Seguro de vida privado (no considerar el seguro obligatorio laboral Vida-Ley)
c. Seguros generales (activos importantes: casa, vehículo, etc)
d. Al menos dos seguros entre a, b y c
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7. Tiene ahorros en efectivo o inversiones líquidas?
a. Si
b. No
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8. Si la respuesta a la pregunta 7 fue NO, marque la alternativa (a), si la respuesta fue SI, cual es el periodo que estima cubrirán esos ahorros en caso sufra una interrupción en sus ingresos (pérdida del trabajo).
a. Menos de un mes de sus gastos corrientes
b. Hasta tres meses de sus gastos corrientes
c. Hasta seis meses de sus gastos corriente
d. Más de seis meses de gastos corrientes
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9. ¿Tiene usted experiencia como inversionista?
a. Si
b. No
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10. Si la respuesta a la pregunta 9 fue NO, marque la alternativa (a), si la respuesta fue SI, seleccione la alternativa de acuerdo a su experiencia en inversiones
a. Solamente he invertido en bancos: ahorros, depósitos plazo, etc
b. Además de lo anterior, también he invertido en bonos (directamente o a través de Fondos)
c. Además de todo lo anterior, también he invertido en acciones, ETF´s (directamente o a través de Fondos)
d. Además de lo anterior, también he realizado inversiones alternativas como derivados financieros, commodities (directamente o a través de Fondos)
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11. ¿Qué es lo que espera de sus inversiones?
a. Me interesa preservar el valor de mis inversiones
b. Deseo que me genere una renta corriente
c. Crecimiento del valor de mis inversiones
d. Crecimiento "significativo" del valor de mis inversiones
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12. Cuando tiempo estima que podría mantener sus fondos invertidos en una cartera de inversiones, sin realizar retiros significativos (más del 50% del valor de la cartera)
a. Por lo menos un año
b. Entre uno y tres años
c. Entre tres y cinco años
d. Más de cinco años
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13. ¿Qué porcentaje de su patrimonio representa el monto que planea invertir con nosotros?
a. Menos del 5%
b. Entre el 5% y el 20%, inclusive
c. Entre el 20% y el 50%, inclusive
d. Más del 50%
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14. ¿Cómo definiría su actitud frente al riesgo, entendiendo esto como el grado de volatilidad en el valor de sus inversiones?
a. Conservador. La estabilidad del valor de mis inversiones es un criterio importante para mí, aunque ello represente un bajo rendimiento
b. Moderado. Estoy dispuesto a aceptar eventuales pérdidas de valor, siempre que ello venga acompañado de cierto potencial de apreciación en el valor de mis inversiones a lo largo del tiempo
c. Agresivo. Estoy dispuesto a aceptar volatilidad, a cambio de un mayor potencial de apreciación
d. Agresivo fuerte. Estoy dispuesto a asumir altos niveles de volatilidad, siempre que ello represente rendimientos significativamente altos
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15. Si en un momento determinado, y debido a factores coyunturales cuya duración no puede estimar, el valor de su inversión en acciones sufre un importante deterioro ¿cuál sería su reacción?
a. Vendería todo, realizaría la pérdida y no invertiría más
b. No vendería, simplemente esperaría la recuperación
c. Vendería una parte de su cartera con la idea de recomprarlas a mejores precios
d. Realizaría una venta en corto (préstamo de valores) para aprovechar el escenario bajista
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16. Suponga tres escenarios económicos igualmente probables, y los rendimientos de las siguientes carteras en cada escenario. Con cuál de estas carteras se sentiría más cómodo
a. Cartera 1
b. Cartera 2
c. Cartera 3
d. Cartera 4
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17. Si dispone de un fin de semana largo, que actividad preferiría realizar
a. Se va de viaje a un lugar tranquilo y se dedica a la lectura
b. Organiza un viaje al campo o a la playa con la familia (o amigos)
c. Organiza un viaje a algún lugar turístico-histórico con la familia (o amigos)
d. Organiza un viaje para practicar deportes de aventura: canotaje, andinismo, off road, etc
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Conservador: Eres una persona con rechazo al riesgo. Se recomienda mantener un porcentaje importante de tu portafolio en activos financieros que te permitan la preservación de tu inversión con retornos bastante moderados y poco volátiles, como es el caso de depósitos a plazo y emisiones de deuda con buena clasificación de riesgo.
 
Moderado. Eres una persona con una tolerancia intermedia hacia el riesgo. Buscas un buen retorno para tu inversión siempre y cuando los niveles de riesgos sean también razonables. Debido a ello, se recomienda invertir en un portafolio balanceado, que diversifique a través de inversiones tanto en instrumentos de deuda (bonos) como en instrumentos representativos de capital (acciones).
 
Agresivo. Eres una persona que le gusta asumir riesgos en busca de mayor rentabilidad. Para ti es más importante maximizar la rentabilidad de tu inversión, a cambio de lo cual estas dispuesto a aceptar el incremento en la volatilidad. Se recomienda mantener un porcentaje importante de tu portafolio en activos de elevado rendimiento, como son las acciones, Fondos de Cobertura (Hedge Funds),Capital de Riesgo, entre otros.
 
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